單位：廣東粵電財務有限公司

公司堅持“用專業的人才，以專業的精神，提供專業的服務”，保證財務公司按照金融企業的規律和特點運行，為集團和成員單位提供了專業優質的金融服務，贏得了廣泛好評。公司堅持合規經營、穩健發展，逐漸建立起一套行之有效的、結合金融企業特點和企業集團特點的管理模式與盈利模式，實現了業務規模的不斷擴大及資金籌措能力的持續提升，經營業績逐年攀升。2012年3月，粵電集團潘力董事長以兩個“不可替代”高度概括和肯定了粵電財務公司五年來的經營成績：一是在外部融資形勢相當嚴峻情況下，為集團公司的融資工作發揮了不可替代的作用；二是通過資金集中管理，在保障集團資金安全方面發揮了不可替代的作用。

精耕細作，積極開展資產負債管理，提升資金管理水平財務管理是企業管理的核心，而資金管理又是財務管理的核心。粵電財務公司堅持“技術領先”，結合自身和成員單位實際情況量身打造開發了“粵匯通”信息系統，以該系統為平臺和支撐，結算業務發展迅速，實現了并表企業95.7%的開戶率和資金歸集，并通過所有賬戶的統收統支和各單位基本戶留存限額進行核定等方式，不斷增加日常性可歸集資金規模。在有效實現資金歸集的基礎上，其一通過向成員單位發放貸款、票據貼現等工具，盤活集團自有金融資源，改變了原來集團合并報表在銀行“高存款、高貸款”的雙高局面；其二利用金融機構資質，通過與銀行同業開展存款利率議價，有效提升日常閑置資金的收益水平；其三以自營貸款作為引導，提升對集團戰略和成員單位資金循環的保障性作用，并注重以自營貸款撬動外源性貸款資源，提升成員單位的貸款議價能力，發揮對外部貸款價格的引導作用，協助成員降低融資成本。其四是實施主動負債策略，探索財務公司全面資產負債管理，以多個數學模型為基礎，形成基于成員單位資金周計劃、具有粵電特色的資產負債管理模式，實現了內外資源的有效融合，有效保障了近年來外部融資困難所造成的高貸存比下的流動性安全。

服務實體，不斷推動金融創新，挖掘盤活內外部金融資源

一是積極作為牽頭行籌組銀團貸款，整合外部信貸資源形成合力，推動集團和成員單位項目的順利實施。近年來，外部融資環境較為困難，為最大限度支持成員單位資金需求，公司多次組建銀團貸款并作為牽頭行，累計組團資金達29.7億元，其中，海電船務公司銀團貸款更是通過與中海運財務公司的聯合放款，首次實現了兩家財務公司的共同合作，為擴大成員單位資金融入渠道和探索財務公司之間的業務合作共贏模式積累了寶貴經驗。

二是大力探索拓展貿易鏈金融，優化提升產業價值鏈。財務公司作為集團的“內部銀行”，對貿易鏈條上下游關系的把握有著天生的優勢，為進一步提升集團整體融資能力，加速內部資金周轉，減少現金流出，公司提出依托集團統一采購煤炭燃料公司作為平臺，推進金融創新，積極發展燃料采購貿易鏈金融。通過為燃料公司引入商票保貼業務，鼓勵成員單位開立商業承兌匯票等方式，以票據代替現金結算，解決貿易鏈條的流動性問題，大規模降低了鏈條各成員單位的現金需求，有效節約了集團整體的財務成本。與此同時，還緊抓一切機會，于2011年底與上海電氣財務公司配合，在設備采購領域實現了3000萬元的商業承兌匯票的突破業務，踏出了向上延伸貿易鏈金融的重要一步。

三是積極上線開展電子票據業務，大幅提升票據業務的效率和便捷性。電子票據能有效節省在票據傳遞、票據交接等方面所產生的管理成本，提升企業間資金結算速度。粵電財務公司非常重視該項業務的應用推廣，在細致的制度構建、人員培訓、模擬測試等前期工作基礎上，采用與人民銀行直連的方式順利完成了電子票據系統上線工作，實現了票據業務從紙票向電票發展飛躍，并不斷完善了公司票據業務的功能與品種、豐富資產負債管理的工具與手段。

四是有效開展財務顧問，為集團和成員單位提供多品種、更多領域的金融服務。幾年來，充分發揮熟悉金融市場運作和專業化人員方面的優勢，組成服務團隊，先后承擔了集團所屬企業船舶外幣融資、集團企業年金理事會投資管理、粵電力公司債發行、集團公司中期票據及私募債發行、股份公司向集團定向增發及資產注入等項目的財務顧問工作，為集團和成員單位最為有利的投融資條件。并為多家單位提供包括財務管理、融資管理、會計核算等在內的個性化財務策劃服務，開創了我司金融服務的又一獨特方式。

嚴控風險，構建集團風險管理中心，護航集團產業健康發展財務公司經營和管理集團和成員單位的資金，關系到整個集團系統性的安危，幾年來，財務公司從管理理念、制度建設、技術架構等等方面，積極將資金安全“零容忍”的理念落到實處，通過對系統資金進行日常和動態監管，乃至于把成員單位的審批流、聯簽制度嵌入到財務公司的業務系統中，防范資金異常流動，實現動態跟蹤和風險提示，有效發揮了集團資金“監控室”的作用，使資金流轉的安全水平得到進一步提高；通過控制信貸資產風險，系統審慎的貸款跟蹤和貸后檢查，防范和提示各成員單位經營風險；充分運用所控股的深圳天鑫保險經紀有限公司這一平臺，通過集團保險統一管理模式，利用轉移和經濟補償機制有效化解風險。通過構建風險管理中心，協助集團積極預防、消化和轉移實體企業經營中可能面臨的主要風險。

穩步推進，外延擴張金融板塊，助推集團產融結合持續深化根據粵電集團關于金融板塊發展的規劃，財務公司作為金融板塊牽頭單位，公司以服務主業、投資收益符合要求、市場化發展及協同發展為原則，穩健參與金融市場投資，積極遴選能與集團產業形成優勢互補的多種類型金融機構項目。2010年投資收購了持有深圳天鑫保險經紀有限公司96%的股權，在推動集團保險統籌和提升風險管理服務水平的同時，每年新增業務收入1200多萬元，形成了非常好的投資回報。2012年3月，公司投資4.45億元參與了珠海農信增資擴股并組建設立珠海農村商業銀行項目，成為其排名第一的主要戰略股東，邁出了集團作為資金密集型產業相關多元化發展、延伸企業價值鏈和產融結合的嶄新一步，也開創了省屬財務公司投資銀行類金融機構的先河。